स्विटजरलैंड बैंक में खाता कैसे खुलता हैं कालेधन की पनाहगाह स्विट्ज़रलैंड

स्विस बैंक में खाता खोलने का क्या-क्या नियम है ?

18 साल से ज्यादा उम्र ज्यादा का कोई भी व्यक्ति स्विस बैंक में खाता खोल सकता हैं यहाँ खाता किसी भी मुद्रा में खुल सकता है स्विस फ्रैंक, अमेरिकी डॉलर, यूरो या स्टर्लिंग में सबसे ज्यादा लोग खाते खुलवाते हैं |

Contents

स्विटजरलैंड बैंक में खाता कैसे खुलता हैं
स्विटजरलैंड बैंक में सहूलियत के नियम
स्विटजरलैंड बैंक गोपनीयता कानून

स्विटजरलैंड बैंक में खाता कैसे खुलता हैं

एक पासपोर्ट की कॉपी की जरूत होती हैं साथ ही खाताधारक को आर्थिक बैकग्राउंड की जानकारी देना जरूरी होता हैं जबकि ड्राइविंग लाइसेंस मान्य नहीं हैं स्विट्ज़रलैंड में करीब 400 बैंक हैं और हर बैंक में खाता खुलवाने में अलग-अलग न्यूनतम राशि यह न्यूनतम राशि 1000 हजार से मिलियन डॉलर तक होती हैं

स्विट्ज़रलैंड बैंक ऑनलाइन आवेदन करने के बाद में आपको सारे दस्तावेज डाक के जरिए बैंक को भेजा ना होगा या फिर आप -ई-मेल के जरिए भी दस्तावेज भेज सकते है। ई-मेल या डाक के जरिए भेजे जाने वाले दस्तावेजों का सरकारी एजेंसी द्वारा प्रमाणित होना जरूरी होता हैं दस्तावेजों के आधार पर पर्सनल अकाउंट, सेविंग्स अकाउंट और इन्वेस्टमेंट अकाउंट इसमे सबसे ज्यादा जरुरी दस्तावेज पासपोर्ट की कॉपी होती हैं प्रॉपर्टी और अकाउंट्स की मूल कॉपी दिखाना जरूरी होती हैं

ई-मेल के जरिए खाता खुलवाने के लिए एपोस्टाइल फॉर्म भरना जरूरी और नंबर वाला खाता खोलने के लिए खुद बैंक जाना होगा और कम से कम 1 लाख डॉलर बैंक में जमा करना होगा तभी आपका नाम के जगह नंबर वाला खाता खुलेगा |

स्विटजरलैंड बैंक में सहूलियत के नियम

खाताधारकों के नाम और जानकारी का खुलासा करना कानूनन अपराध हैं अगर जानकारी बाहर लीक होती हैं तो बैंक पर कठोर कारवाई की जाती हैं स्विस बैंक इसी गोपनीयता के लालच में ग्राहकों की पंसद का केंद्र बना हुआ हैं |

ग्राहकों से पैसे के स्रोत की जानकारी नहीं ली जाती हैं ग्राहकों को सिर्फ अपना पैसा बैंक को देना होता है।इसके बदले में पैसे के संरक्षण के लिए एक निश्चित रकम ग्राहक को देना परता हैं
खाताधारकों के लिए एक युनीक नंबर दिया जाता हैं और नंबर से नाम का खुलासा नहीं किया जाता हैं सबसे मजेदार बात बैंक को भी पता नहीं होता कि खाता किसका है।

प्राकृतिक आपदा या आगजनी में भी पैसा सुरक्षित ग्राहक का पैसा सुरक्षित रहता हैं बिना शर्त ग्राहकों को पूरी रकम की गारंटी बैंक देती हैं स्विस फ्रैंक दुनिया की सबसे सुरक्षित करेंसी में से एक जिससे स्विटज़रलैंड की आर्थिक स्थिति बेहद मजबूत हैं और पैसा डूबने का खतरा बेहद कम होता हैं

स्विटजरलैंड बैंक गोपनीयता कानून

स्विस बैंक संघीय वित्त बाजार निगरानी आयोग यानि FINMA के अधीन
FINMA बैंकों से जानकारी मांग सकता है।
FINMA का मुख्य काम बैंकों की काम-काज देखना
FINMA ही किसी खातेदार की जानकारी विदेशी सरकार को दे सकता है।
स्विटजरलैंड के कानूनों के तहत वित्तीय अपराध साबित होना जरूरी
स्विटजरलैंड के हर बैंक, वित्तीय संस्थाएं और निगरानी आयोग के सदस्य गोपनीयता बरतने को बाध्य
गोपनीयता के उल्लंघन पर कड़े सजा का प्रावधान

कालेधन की पनाहगाह स्विट्ज़रलैंड

S.N	टैक्स हैवन देश	कालाधन स्रोत
1	पनामा
2	स्विट्ज़रलैंड	मानव तस्करी
3	हॉन्गकॉन्ग	अनाधिकृत कारोबार
4	मॉरीशस	आतंकी गतिविधियां
5	मोनाको	टैक्स की चोरी
6	अंडोरा	हथियारों की तस्करी
7	बहामास	नशीले पदार्थों की तस्करी
8	बरमूडा	राजनितिक चौरी
9	ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स
10	बेलीज़
11	कैमेन आइलैंड
12	चैनल आइलैंड
13	कुक आइलैंड
14	लिश्तेनश्टाइन
15	दुबई
16	बहरीन
17	ऑस्ट्रिया
18	बेल्जियम
19	सिंगापुर
20	मलेशिया

छोटे बड़े क़रीब 400 बैंक हैं 1713 में बने बैंकिंग नियम बहुत कठोर हैं इस नियम के अनुसार बैंक ग्राहकों की सूचनाएं साझा नहीं करता हैं और जानकारी साझा करना अपराध माना जाता हैं |